Выбор читателей
Популярные статьи
Монополия – это экономическая категория, характеризующая определенную структуру рынка с преобладанием на нем единоличного продавца или покупателя, продающего (приобретающего) товар, на который не имеется близких заменителей .
Монопсония - ситуация на рынке, когда один хозяйствующий субъект (группа лиц) является единственным покупателем товара (услуги).
Рынок, на котором монополисту противостоит монополист, называется билатеральным . В ФЗ нет термина монополия (только монополистическая деятельность).
В праве вместо экономического понятия «монополия» есть понятие «доминирующее положение на рынке» - от 20-25 % на рынке.
«Доминирующее положение на рынке» - положение ХС или группы лиц на рынке определённого товара, которое даёт возможность
· влиять на условия обращения товаров, или
· устранять с этого рынка других ХС, или
· затруднять доступ другим ХС
Чем монополия отличается от олигополии? При монополии на рынке доминирующее положение занимает один субъект, при олигополии – небольшое количество субъектов.
1. Создаваемые государством или при непосредственном участии государства (исключения из правил свободного ценообразования, т.е. государство не препятствует, а охраняет от конкуренции ):
1) Государственная монополия – нет определения, регулируется фрагментарно, в нескольких законах.
· ФЗ «О военно-техническом сотрудничестве РФ с иностранными государствами» - государственная монополия военно-техническое сотрудничество и совершение экспортно-импортных операций вотношении этой продукции (Рособоронэкспорт );
· ФЗ «О наркотических средствах и психотропных веществах»– государственная монополия на производство и оборот, культивирование
· ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» - государственная монополия на апробирование и клеймение ювелирных изделий;
· ФЗ «Об оружии» - оружие может делать только государство и т.д.
Государственная монополия – монополия на хозяйственную деятельность, не на управленческую деятельность (например, сюда не относится монополия ЦБ на эмиссию денег). Государственный Знак – государственная монополия, а ЦБ – нет.
2) Естественные монополии (отдельный ФЗ «О естественных монополиях» ) – состояние товарного рынка (рынка работ, услуг), при котором удовлетворение спроса на этом рынке эффективнее в отсутствие конкуренции. Она признается государством.
Причины:
· существенное понижение издержек по мере увеличения объёмов производства;
· невзаимозаменяемость товаров/услуг;
· неэластичность спроса (т.е. при изменении цен спрос не изменится).
Сферы:
· транспортировка нефти по трубе (Транснефть)
· транспортировка газа по трубе (Газпром)
· железнодорожная перевозка (ОАО РЖД)
· услуги в транспортных терминалах, портах и аэропортах;
· общедоступная электросвязь и почтовая связь (почта России);
· услуги по передачи электроэнергии
· услуги по оперативно-диспетчерскому управлению в электроэнергетике;
· услуги по передаче тепловой энергии;
· услуги по использованию инфраструктуры внутренних водных путей;
· захоронение радиоактивных отходов;
· водоснабжение и водоотведение с использованием централизованных системы, систем коммунальной инфраструктуры.
· ледокольная проводка судов
Методы регулирования естественных монополий:
· ценовое регулирование осуществляет Федеральнаяслужбапотарифам => установление цен (тарифов);
· определение потребителей , которых монополии обязаны обслужить + объёмы обслуживания.
Образуются без участия государства, контролируются («рыночные монополии»)– лишь контроль со стороны государства. Не защищены от конкуренции.
Цены не регулируются государством, кроме нарушений.
3. Монополии обладателей исключительных прав – монополия на результаты интеллектуальной деятельности => вытекает из самой природы данных прав (патенты, права на изобретение, полезную модель, товарные знаки, коммерческое обозначение и т.д.) => защищены от конкуренции.
Например, Apple запатентовал изобретение => монополист на рынке IPhone.
Возникают из-за того, что у субъекта имеются права на РИД. В силу того, что правопорядок защищает обладателей этих прав, субъекты автоматически попадают в состояние, когда определять порядок их пользования могут только они.
Обладание исключительными правами на определенные объекты промышленной собственности в отдельных случаях создает для предпринимателей искусственные барьеры и препятствия к свободному доступу на рынок
Виды по Варламовой:
- Государственные монополии
- Естественные монополии
- Временные монополии
Временные монополии возникают в условиях временного отсутствия конкуренции, к примеру, в связи с появлением на рынке нового товара.
Сюда относятся, в том числе, монополии, возникшие в связи с обладанием исключительными правами.
Еще делят на защищенные и незащищенные. Защищенные – те, что регулируются государством + интеллектуальные права . Остальные - незащищенные.
Монополия и ее признаки
Признаки монополии:
Трактовки понятия «монополия»:
Основным критерием монополии является конкуренция – она должна держаться на достаточно низком уровне, либо отсутствовать вообще.
Монополистическая конкуренция является видом конкуренции среди фирм-монополистов, которая сочетает в себе элементы монополии и конкуренции. Каждая фирма представляет собой мини-монополию, контролирующую небольшую долю рынка выпускаемого ими товара, при этом они выпускают похожие товары с разными потребительскими свойствами, продаваемые с разным уровнем сервиса или по-разному рекламируемые. Также для монополистической конкуренции характерны свободный вход на рынок, производство и реализация товаров с ограниченным спросом.
Замечание 1
Для монополий характерна ценовая дискриминация, когда на один и тот же товар предприятие устанавливает разные цены в зависимости от эластичности товара, региона и уровня доходности определенных групп покупателей. Во многих станах ценовая дискриминация преследуется по закону.
Существует несколько видов монополий, но их классификация носит условный характер в связи с тем, что одна и та же фирма может принадлежать сразу к нескольким видам:
Чистая монополия. Характеризуется наличием единственного поставщика определенного товара. Имеет ряд характерных черт:
Конгломерат. Группа лиц, характеризующие разнородные предприятия, вместе с тем взаимно и финансово интегрированные.
Здравствуйте, уважаемые читатели блога сайт. Монополия – это экономическая ситуация на рынке, когда всю отрасль контролирует единственный производитель (или продавец).
Производство и торговля товаров или предоставление услуг принадлежит одной фирме, которую также называют монополией или монополистом . У субъекта нет конкурентов, вследствие этого компания обладает определенной властью и может диктовать условия покупателям.
Слово «монополия» зародилось в Древней Греции и в переводе обозначает «один продаю».
Определение монополии подразумевает существование ниши бизнеса, где доминирует один производитель , который регулирует количество товара и его цены.
В чистом виде компании-монополисты встречаются очень редко. Это связано с тем, что практически для любого товара или услуги можно найти заменитель.
Например, естественной монополией является метрополитен . Если инфраструктуру подземки разделить между двумя-тремя конкурирующими фирмами, начнется настоящий хаос. Но, когда услуги метрополитена перестанут устраивать население, люди смогут добираться до места назначения на автобусах, трамваях, автомобилях, электричках.
То есть метрополитен – это монополист среди подземного, скоростного транспорта, но в сфере пассажирских перевозок он таковым не является.
Состояние экономики, в которой доминирует один субъект , характерно для жилищно-коммунального хозяйства, государственного сектора, производства продукции, требующей тщательного контроля.
Рассматривая, что такое монополия, нельзя обойти стороной еще одно близкое понятие – «олигополия». Это состояние встречается в экономике гораздо чаще. Олигопольный рынок делят между собой несколько компаний. При сговоре основных игроков рынок по своим характеристикам приближается к монопольному (пример — сотовые операторы).
Классические – самолето- и судостроение, производство оружия. Здесь происходит между двумя, тремя поставщиками.
Выделяют следующие формы монополий:
Есть и другие варианты классификации, например, их делят на два вида по форме собственности :
Или по территориальному принципу на 4 вида:
Если рассматривать искусственную монополию, когда объединяется ряд предприятий (компаний), то говорят о различных формах таких слияний :
Выгоду от монополии люди заметили практически сразу с появлением обмена и зарождением рыночных отношений. При отсутствии конкуренции цены на продукцию можно поднять.
Древнегреческий философ Аристотель считал создание монополии й ведения хозяйства. В одном из трудов в качестве примера мудрец рассказывает о подданном, получившим деньги «в рост». Для извлечения прибыли, предприимчивый человек скупил все железо в мастерских, а затем перепродал его с наценкой купцам, прибывшим из других мест.
Мыслитель упоминает и о попытках регулирования государством монополии. Ушлый продавец был выслан правительством из Сицилии.
В Европейских странах в Средние века монополизм развивался по двум направлениям – в результате создания цехов и путем выдачи королевских привилегий:
В 19 веке в результате бурного развития производства обострилась конкурентная борьба между производителями. Снижение затрат привело к укрупнению фабрик и заводов. Оставшиеся игроки объединялись в различные сообщества ( , пулы), которые действовали как монополисты.
Монополии в истории России – это повторение общемировых тенденций. Но большинство процессов в нашей стране происходили с опозданием и часто приносились извне. Так, в царской России производство спиртных напитков являлось исключительно государственной функцией.
А первый промышленный синдикат возник в Петербурге в 1886 году при участии немецких партнеров. Он объединил 6 фирм, производящих гвозди и проволоку. Позднее зародился сахарный синдикат, затем «Продамет», «Продуголь», «Кровля», «Медь», «Продвагон» и др.
Стремление к монополизации рынка нормально для любого бизнеса. Оно заложено в самой природе предпринимательской деятельности, основная цель которой – получение максимальной прибыли. Монополии создаются как естественным, так и искусственным путем.
Дополнительными факторами , способствующими развитию монополизма, могут быть:
Отсутствие конкуренции приводит к негативным последствиям в обществе:
Поэтому правительства стран стараются ограничить появление монополий . Специальные государственный органы следят за уровнем конкуренции на рынке, контролируют цены, предотвращают зависимость мелких фирм от крупных игроков.
Антимонопольное законодательство существует в большинстве стран мира. Оно защищает интересы потребителей и способствует экономическому процветанию.
Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога сайт
Вам может быть интересно
Что такое синдикат Что такое конкуренция - ее функции, виды (совершенная, несовершенная, монополистическая) и закон о защите конкуренции Что такое стагнация простым языком Олигополия: что это, ее признаки и свойства Что такое концерн Что такое картель Конъюнктура - это многоплановый термин с уклоном в рынок Что такое конгломерат Что такое рынок - каковы его функции в экономике и какие виды рынков различают Маркетинг - это двигатель торговли Что такое демпинг и из-за чего начинают демпинговать
Монополия (от греч. «моно» - один, «полио» – продаю) - исключительное право производства, промысла, торговли и других видов деятельности, принадлежащее одному лицу, определенной группе лиц или государству. Это означает, что по своей природе монополия - прямая противоположность свободной конкуренции.
Монополия характеризуется:
1. одной фирмой;
2. уникальностью продукции, которая не имеет заменителей;
3. практически непреодолимыми барьерами на вход;
4. несколько ограниченным доступом к информации;
5. обычный, иногда полный контроль над ценами.
Монопсония - тип рыночной структуры, при которой существует монополия единственного покупателя определенного товара. Ограничивая свои закупки, покупатель обеспечивает себе монопольную прибыль за счет потери части дохода продавца.
Покупатель-монопсонист заинтересован и имеет возможность покупать товары по наиболее низкой цене. Такая ситуация характерна для военной промышленности, продукцию которой закупает исключительно государство (это относится, прежде всего, к стратегическим вооружениям).
Однако государство далеко не всегда использует это свое преимущество. Гораздо чаще монопсоническое преимущество реализуется на локальных рынках. Например, единственное в районе предприятие по переработке сельскохозяйственной продукции навязывает фермерам монопольно низкие заготовительные цены.
Двусторонняя монополия – это рыночная структура, когда монополисту противостоит монопсонист (единственный продавец сталкивается с единственным покупателем).
Это наблюдается, в частности, когда фирма-монополист ведет переговоры с отраслевым профсоюзом по поводу найма работников (купли-продажи труда). В качестве примера можно назвать столкновение профсоюза авиадиспетчеров с национальной авиационной компанией.
Чистая монополия возникает обычно там, где отсутствуют реальные альтернативы,нет близких заменителей, выпускаемый продукт в известной степени уникален. Это в полной мере можно отнести к естественным монополиям, когда увеличение числа фирм в отрасли вызывает рост средних издержек.
Типичным примером естественной монополии являются муниципальные коммунальные службы. В этих условиях монополист обладает реальной властью над продуктом, в известной мере контролирует цену и может влиять на нее, изменяя количество товара.
Монополия возникает там и тогда, где и когдавелики барьеры для вступления в отрасль. Это может быть связано с экономией от масштаба (как в автомобильной и сталелитейной промышленности), с естественной монополией (когда какие-либо компании - в сфере почты, связи, газо- и водоснабжения - закрепляют свое монопольное положение, получая привилегии от правительства).
Государство создает официальные барьеры, выдавая патенты и лицензии. Патенты сыграли огромную роль в развитии таких компаний, как "Ксерокс", "Истман Кодак", "Интернэшнл Бизнес Машин" (IBM), "Сони" и т. д.
Монопольное положение, закрепленное патентом, служит стимулом капиталовложений в НИОКР и, тем самым, фактором усиления монопольной власти. Вступление в отрасль может быть существенно ограничено и путем выдачи лицензий. В США подлежат лицензированию свыше 500 профессий (врачи, таксисты, трубочисты и многие другие). Лицензия может быть предоставлена как частной фирме, так и государственной организации (классический пример - история водочной монополии в России).
Монополия может иметь своей основой исключительное право на какой-либо ресурс (например, на естественные факторы производства). Хрестоматийным примером является деятельность компании "Де Бирс", которая уже давно монополизировала крупнейшие алмазные рудники в Южной Африке и потому контролирует мировой рынок алмазов.
Однако в настоящее время жесткие (до динамита включительно) действия монополий, как и "нечестная конкуренция" в целом, строго запрещены в странах развитой рыночной экономики, хотя и встречаются на периферии цивилизованного мира.
Монополию, обеспечивающую сверхприбыль за счет новаторской деятельности, Й. Шумпетер именует эффективной монополией . Эта сверхприбыль для каждой конкретной монополии – дело временное. Она исчезает вследствие осуществления других нововведений конкурентами, монополиями-соперниками. Каждая монополия преследует свои частные интересы, но результатом оказывается выигрыш всего общества. По Й. Шумпетеру, эффективная монополия – источник позитивного динамизма экономики. В этом отношении его теория прямо противоположна марксистской концепции, видящей в монополиях причину хозяйственного застоя и регресса.
Виды монополий:
Закрытая монополия – монополия, защищенная юридическими запретами, наложенными на конкуренцию.
Открытая монополия - монополия, при которой одна фирма, по крайней мере на некоторое время становится единственным поставщиком продукта, но не имеет специальной защиты от конкуренции.
Естественная монополия . Ею обладают собственники и хозяйственные организации, имеющие в своем распоряжении редкие и свободно не воспроизводимые элементы производства (например, редкие металлы, особые земельные участки под виноградники). Сюда также относятся целые отрасли инфраструктуры, имеющие особо важное и стратегическое значение для всего общества (железнодорожный транспорт, военно-промышленный комплекс и т.п.). Зачастую существование естественных монополий оправдывается тем, что они дают огромный экономический выигрыш от больших масштабов производства. Здесь создают товары с меньшими затратами по сравнению с расходами ресурсов, которые были бы на множестве аналогичных фирм.
Легальные монополии , образующиеся на законном основании (их называют "защищенными" от конкуренции). К ним можно причислить такие формы монополистических организаций:
1. патентная система – удостоверяет авторство изобретений, полезных моделей, промышленных образцов и т.п. и обеспечивает приоритетное и исключительное право на их использование;
3. торговые знаки - специальные рисунки, названия, символы, которые позволяют идентифицировать (отождествить) товар, услугу или фирму (конкурентам запрещается использовать зарегистрированные торговые знаки).
Искусственные монополии . Под этим условным названием (которое отделяет эти организации от естественных монополий) имеются в виду объединения предприятий, создаваемые ради получения монополистических выгод. Эти монополии преднамеренно меняют структуру рынка:
1. создают барьеры для вхождения на отраслевой рынок новых фирм;
2. ограничивают аутсайдерам (предприятиям, которые не вошли в монополистическое объединение) доступ к источникам сырья и энергоносителям;
3. создают очень высокий (по сравнению с новыми фирмами) уровень технологии;
4. применяют более крупный капитал (дающий больший эффект от роста масштаба производства);
5. "забивают" новые фирмы хорошо поставленной рекламой.
Искусственные монополии образуют ряд конкретных форм - артель, синдикат, трест и концерн.
Картель - союз нескольких предприятий одной отрасли промышленности, в котором его участники сохраняют свою собственность на средства и продукты производства, а созданные изделия сами реализуют на рынке, договариваясь о квоте - доле каждого в общем выпуске продукции, о продажных ценах, распределении рынков и др.
По мнению Арнольда Харбергера, присутствие монополии на рынке ведет к необратимым потерям благосостояния общества -- Dead Weight Loss (DWL).
По мнению Харви Лейбенстайна, у монополии нет стимулов, поддерживать эффективное производство (X-эффективность).
Ценами Рамсэя называют линейные цены, минимизирующие чистые потери общества при условии, что общая выручка предприятия равна его общим затратам. В этом случае цены будут выше рыночных, но потери общества от монополии буду минимальны.
Согласно мнению Ричарда Познера, монополии создают дополнительные затраты на завоевание и поддержание монопольного положения.
Монополия (от греческого monos - один, poleo - продаю) - это исключительное право государства, предприятия, организации, торговца (т.е. принадлежащее одному лицу, группе лиц или государству) на осуществление какой-либо хозяйственной деятельности. Монополия является прямой противоположностью конкурентному рынку. По своей природе монополия выступает силой, подрывающей свободную конкуренцию, стихийный рынок.
Нередко под монополией подразумевается определенная структура рынка - абсолютное преобладание на нем единого поставщика или продавца.
Понятно, что, как и совершенная конкуренция, чистая монополия является некой абстракцией. Во-первых, практически не существует продуктов, не имеющих заменителей. Во-вторых, редко когда на рынке (национальном или мировом) есть один продавец. Хотя на более замкнутых рынках, например, в маленьком городе, мы можем наблюдать явление чистой монополии. Например, в таком городе может быть один врач по узкой специализации. Необходимо отметить, что, как правило, деятельность таких монополий находиться под надзором властей или правительственных организаций.
Характерные черты.
Совершенная монополия - это очень редкое явление. Она требует выполнения нескольких условий:
Проще можно сказать так, монополия означает потерю рыночного равновесия между продавцом и покупателем. То есть сильный продавец заставляет покупателя переплачивать за товары. Монополист также использует неценовые факторы, такие, как реклама, улучшение качества товара, увеличение предлагаемых услуг и т.д. Возможность получить большие прибыли привлекает новых производителей, следовательно, получается сильная конкуренция между монополией и отстающими производителями.
Для входа в отрасль существуют барьеры, т. е. ограничители, которые препятствуют появлению новых продавцов на рынке монополистической фирмы.
Типы таких барьеров:
Существует много видов монополий, которые можно разделить на три основных:
Естественная монополия отражает такую ситуацию на рынке, когда спрос на товар удовлетворяется одной или несколькими фирмами. Смысл такого вида монополии в эксклюзивности производства или обслуживания. Конкуренция в данном случае не желательна, например, в энергообеспечение. В этой отрасли есть несколько или один монополист.
Признаки естественной монополии:
Существует два типа естественных монополий:
Отрасль является естественной монополией, если производство любого объема продукции одной фирмы обходиться дешевле, чем его производство двумя или более фирмами.
2. Административная монополия.
Административная монополия возникает из-за действий государственных органов. Это может быть предоставление эксклюзивных прав на ту или иную деятельность. Или организационные структуры для государственных предприятий, которые подчиняются разным министерствам. В данном случае группируются предприятия одной отрасли. Например, была административной монополия в бывшем Советском Союзе.
Также выделяют государственную монополию. Она обусловлена существованием на рынке государственных предприятий-монополистов (например, железнодорожный транспорт). В отличие от совершенной конкуренции, когда принимается рыночная цена, монополия сама определяет свои цены, исходя из рыночного спроса и издержек на производство. Монополизация рынка ведет к относительному сокращению объемов производства, росту цен на реализуемые монополией товары и услуги. Поэтому государство старается регулировать деятельность монополий, особенно естественных. Также оно поддерживает конкуренцию на рынке.
Также фирмы-монополисты возникают из-за того, что невозможно воспроизводить некоторые природные ресурсы, например, нефть. Контроль над добычей и реализацией нефти дает преимущества собственникам, и препятствует прохождению на этот рынок новых компаний.
Патент на изобретение дает фирме контроль над производством и продажей продукта на некоторый период времени. Например, фирма «Дженерал Электрик» осуществляла контроль над производством и распространением электрических лампочек.
3. Экономическая монополия.
Наиболее распространенным видом является экономическая монополия. Появляются данные монополии по экономическим причинам, развиваются по хозяйственным закономерностям. Это такие фирмы, которые сами завоевали доминирующее положение на рынке. Получить такое положение можно с помощью постоянного увеличения предприятия из-за накопления капитала. Или при централизации капитала, т. е. когда предприятие объединяется с другими или поглощает фирмы-банкроты. Таким образом, предприятие увеличивается до таких размеров, что становится монополистом на рынке.
Существует две версии развития монополиста. По первой монополии развиваются случайно, по второй развитие монополий весьма закономерно. Принцип экономической выгоды создает на рынке монополистические тенденции. Другая сила, которая двигает предпринимателей в сторону монополизации, является концентрация производства и капитала. Чтобы выжить в конкурентной борьбе фирмы увеличивают масштабы производства. Из-за этого из общего числа мелких и средних фирм выделяются более крупные. Обычно такие предприятия пытаются договориться между собой, чтобы не выматываться конкурентной борьбой. Это и есть основной признак монополизации экономики. Следовательно, предприятия-монополисты появляются из-за прогресса производственных сил.
В современной экономической теории выделяют три вида монополий:
Первый способ - самый сложный из всех, чтобы достичь монопольного положения на рынке. Также он самый серьезный, т.к. не содержит уловок. Чтобы доминировать на рынке, нужно постоянно повышать эффективность деятельности фирмы.
Более приемлемый и распространенный второй способ, когда для того, чтобы занять главенствующее положение на рынке, достаточно просто договориться. Тогда покупатель оказывается в худших и безальтернативных условиях.
Существует пять основных форм монополистических объединений. Монополисты проникают во все отрасли воспроизводства: производство, обмен, распределение, потребление. Самые простые монополистические объединения - это картели и синдикаты.
Картель - это объединение нескольких предприятий одной сферы производства, участники которого сохраняют собственность на средства производства и произведенный продукт, производственную и коммерческую самостоятельность, и договариваются о доли каждого в общем, объеме производства, ценах, рынках сбыта. В картельном соглашении могут оговариваться единые для всех его участников уровни цен и условия продаж покупателям.
Синдикат - это объединение ряда предприятий одной отрасли промышленности, участники которого сохраняют средства на средства производства, но теряют собственность на производственный продукт, а значит, сохраняют производственную, но теряют коммерческую самостоятельность. У синдикатов сбыт товаров проводится общей фирмой по сбыту.
Также есть более сложные формы монополистических объединений. Они возникают тогда, когда процесс монополизации распространяется на сферу самого производства. Тогда появляются более монополизированные объединения - тресты.
Трест - это объединение ряда предприятий одной или нескольких отраслей промышленности, участники которого теряют собственность на средства производства и произведенный продукт, производственную и коммерческую самостоятельность. Значит, они объединяют производство, сбыт, финансы, управление, а на сумму вложенного капитала собственники отдельных предприятий получают акции треста, которые дают им право принимать участие в управлении и присваивать соответствующую часть прибыли треста.
Также есть отраслевые холдинги, которые создаются с помощью скупки акций конкурирующих предприятий и установления над ними экономического контроля. Это дает возможность диктовать политику продаж и ценообразования.
Многоотраслевой концерн - это объединение десятков или даже сотен предприятий разных отраслей промышленности, транспорта, торговли, участники которого не имеют прав на собственность, средства производства и произведенный продукт. Головная фирма, в данном случае, контролирует остальных участников объединения.
Однако монополии, которые захватили власть в отрасли, потом ее потихоньку теряют. Это происходит потому, что преимущества монополиста не абсолютны. Прибыль монополистических объединений увеличивается только до определенного предела.
Со временем человек понял, что монополии являются экономическим злом. Они ломают нормальную работу рыночных механизмов, а это вредно для всего общества. Поэтому большинство стран проводит определенную антимонопольную политику.
Статьи по теме: | |
Что представляет собой процедура акцепта счета
Большинство людей, которые пользовались хотя бы раз услугами банков,... Презентация по изо на тему "натюрморт в графике"
Натюрмортом называется изображение ряда предметов неживой натуры. В... Александр Лукьянов — Профессионал скальпинга
Александр Лукьянов Почему выбирают именно нас? Очень просто понять -... |